Налог на недвижимость в сша по штатам


Содержание недвижимости в США

11 июня 2015

Собственники недвижимости в США тратят на содержание и ремонт жилья в среднем 1–4 % от стоимости объекта в год.

Средние ежемесячные расходы на жилье в Калифорнии составляют 600 долл., во Флориде — 520, в штате Нью-Йорк — 560, в Техасе — 700. Например, содержание кооперативной квартиры на Манхэттене стоимостью 13 млн долл. обходится примерно в 13 тыс. долл. в месяц. Владельцы дома с двумя спальнями во Флориде тратят примерно 500 долл. в месяц.

Квартира Дом Элитная недвижимость
10 – 30
15 – 50
50 – 100

Налоги на недвижимость

Налог на недвижимость (Property Tax) в США оплачивается в окружном суде раз в год. Ставка — в среднем около 1 % от стоимости объекта, но сумма налога варьируется в зависимости от штата. Например, собственники Калифорнии платят в среднем 2 839 долл. в год на человека.

Аризона Иллинойс Калифорния Нью-Джерси Нью-Йорк Флорида
1 356
3 507
2 839
6 579
3 755
1 773

С 2013 года повышены максимальные ставки налога на прирост капитала (Capital Gain Rate) — с 15 до 20 %, а также налогов на наследство и дарение (Estate Tax, Gift Tax) — с 35 до 40 %.

Коммунальные расходы

Для дома с тремя спальнями, двумя ванными комнатами и двумя гаражами ежемесячные расходы на водоснабжение составляют 100–150 долл., такая же сумма расходуется и на электричество, а газоснабжение обходится в 100–250 долл.

Зимой на отопление природным газом уходит в среднем около 680 долл., пропаном — 1 700, электричеством — 900. Расходы на кондиционирование составляют около 370 долл. в год.

Стрижка газонов обходится примерно в 80 долл., вынос мусора — в 35–40 долл. в месяц.

Сборы товарищества собственников жилья (Homeowners association fees) составляют 200–400 долл. в месяц. Чем выше класс жилья, и чем больше удобств в доме (бассейн, тренажерный зал и т. п.), тем выше такие сборы.

В Нью-Йорке электричество обходится в среднем в 75 долл. в месяц, телевидение — в 116, Интернет — в 45, стационарный телефон — в 20–25.

Страховка

Можно оформить страховку от стихийных бедствий. На нее расходуется от 1 до 5 % в год от стоимости объекта. Это зависит от многих факторов: есть ли угроза затопления, является ли район торнадоопасным и т. д. Страховка на случай пожара стоит 350 долл. в год, а страховка сантехники, электропроводки и кондиционирования — 325 долл. Максимум на страхование уходит до 1 000 долл. в год.

Другое

Средняя американская семья тратит 125 долл. в месяц или 1 500 в год на покупку мебели, бытовых приборов, посуды и прочих вещей для дома. На ремонт может уходить до 2 000 долл. в год. Услуги уборщицы обходятся в 75–175 долл. в месяц. Очистка дома от вредителей стоит от 250 до 1 200 долл.

tranio.ru

Налог на недвижимость в США

Система налогообложения недвижимости в Соединенных Штатах Америки имеет много нюансов, большой объем документов, необходимых к предоставлению, серьезную структуру контроля. Помимо этого у каждого штата существует собственная система методов по начислению сумм налогов  на недвижимость. Поэтому всем желающим приобрести жилье в США лучше проконсультироваться со специалистами, знающими законодательство государства по налогообложению.    

Источник: unimedia.info

Каждый штат Америки, а иногда и город имеет собственные ставки налогов на недвижимость. Иностранному гражданину, желающему совершить ту или иную сделку, необходимо проконсультироваться у своего риэлтора по особенностям данного муниципалитета, чтобы избежать «подводных камней» в налогообложении, которые могут создать проблемы во время, до и после покупки или продажи жилья.

Федеральным законодательством США иностранцам разрешается приобретать недвижимость и проводить процедуру передачи прав на собственность. Однако в отдельных штатах на владение собственностью может возникнуть ограничение в связи с действием местных законов. Это происходит потому, что налоги на земельный участок или недвижимость владелец жилья должен оплачивать в округе, по месту их нахождения.

к содержанию ↑

О требованиях к продавцам и покупателям недвижимости в США

Источник: ilovedurban.co.za

К иностранным инвесторам, решившим приобрести недвижимость в США, а также к ее продавцам предъявляется большое количество серьезных требований. Помимо этого для оплаты налогов потребуется оформление большого количества документов. В связи со стремлением американских властей к прозрачности налоговых сделок с их стороны обеспечивается полный контроль за ними. В случае задержки отчетности или неуплаты налогов на владельца недвижимости накладывается:

  • административный штраф сумма которого составляет около 25 % от рыночной стоимости недвижимости;
  • производится депортация налогоплательщика;
  • тюремное заключение.
к содержанию ↑

О праве владения недвижимостью в США несколькими иностранными гражданами

В США имеется 10 видов договоров о продаже и купле недвижимости. Гибкость их структуры предусматривает нюансы, позволяющие нескольким инвесторам владеть землей. Владельцами недвижимости могут быть:

  • не члены семьи;
  • люди не состоящие в родственных отношениях.
  • им могут принадлежать различные или равные доли владения недвижимостью.

Приобретение недвижимости через ипотечное кредитование

Источник: CourthouseDirect.com

Для приобретения недвижимости через ипотечное кредитование иностранный гражданин получает шанс покупки жилья в Штатах. Для предоставления ипотечного кредитования банки США требуют следующий пакет документов:

  • подтверждение о наличии у иностранного гражданина благоприятной кредитной истории;
  • справку о доходах;
  • справку с места работы.
к содержанию ↑

Выплаты налогов противоположными сторонами при купле-продаже жилья

Законодательство США разрешает продавцу и покупателю жилья оплачивать те или иные налоги по договоренности между собой. Однако часть расходов должен оплатить покупатель. К ним относятся:

  • работу риэлторского агенства и титульной компании;
  • расходы по страхованию, регистрации и поиску недвижимости.

По закону Штатов при покупке жилья иностранные граждане должны добавить к бюджету во время его покупки от 2 % до 5 % от его стоимости.

к содержанию ↑

Об основных видах налогов на недвижимость в Соединенных штатах

Не нужно слишком надеяться на собственные силы в вопросах налогообложения. Следует тщательно планировать любую сделку, связанную с оплатой налогов на недвижимость. Грамотно просчитывая размеры налоговых ставок с опорой на помощь специалистов можно значительно снизить суммы выплат по налогам.

Об оплате передаточного налога

Источник: deleonrealty.com

(Transfer Tax) – Передаточный налог, оплачивают при совершении сделки, когда уже переданы документы на собственность. Обычно его должен оплачивать продавец недвижимости, однако в случае, когда между обеими сторонами есть договоренность, оплату могут произвести оба участника сделки или ее может выплатит покупатель. Передаточный налог вытекает из стоимости оценки недвижимости, которую передают. Данная сумма неодинакова для различных штатов. В частности, в штате Калифорния она будет составлять 0,55 $ на каждые 500 $ от стоимости жилья.

к содержанию ↑

О Налоге на недвижимость

(Property Tax) – Налог на недвижимость оплачивают 1 или 2 раза в течение года. В разных округах эта процедура проводится по-своему. Налогом на недвижимость называют сбор налогов, ежегодно выплачиваемый всеми владельцами недвижимости в Штатах. Его величина находится в прямой зависимости от цены на недвижимость (на стоимость земли и выстроенных на ней зданий). Налоги на недвижимость, взимаемые с владельцев недвижимость направляется в местные окружные управления, а не в казну штата. У каждого округа – собственные правила по взиманию налогов на недвижимость и ее ставки. Средства от налогов округ использует на собственные нужды. За счет них содержали:

  • сотрудников, работающих в управлении округа;
  • общественные библиотеки;
  • пожарные участки и полицию;
  • транспортные общественные сети;
  • зоны отдыха, парки;
  • около 65 % налоговых сборов предназначены на развитие школ и образовательных учреждений.
к содержанию ↑

Порядок выплаты налогов на недвижимость

Источник: ukchristianlouboutinsales.me.uk

В основе оплаты налогов в США лежит принцип задолженности. Это обозначает, что за 2018 год их будут оплачивать в 2019 году. В соответствии с этим, покупая недвижимость, производят tax proration, то есть, продающая сторона обязана заплатить покупателю налог в сумме, пропорциональной сроку владения недвижимостью. Оплату налогов производят в два приема (не позднее 1 июня и 1 сентября) в равных суммах.

к содержанию ↑

Можно ли не оплачивать налог на недвижимость в США

Неплательщиков налогов в США или людей не очень пунктуально их оплачивающих ожидают не очень приятные последствия:

  1. Пеня за неуплату налога начинается спустя месяц после просрочки.
  2. Затем последует заседание суда, который примет решение продажи долга по налогам.
  3. В течение некоторого времени долг и проценты на него предлагают выкупить.
  4. Если что-то не получится с выкупом, недвижимость можно потерять (scavenger sale, forfeiture sale,tax sale).

Чтобы избежать неприятностей и плачевных последствий лучше оплачивать налог на недвижимость в США своевременно.

к содержанию ↑

О выплате налога на прибыль

Источник: welcome-center-malta.com

(Capital Gains Tax) – налог на прибыль или прирост капитала выплачивает владелец недвижимости во время ее продажи. Его сумма исчисляется из размера прибыли: налог налагается на разницу, полученную между приобретением недвижимости и ее реализацией. В случаях нахождения недвижимости в собственности 12 и более месяцев размер ставки на прибыль будет составлять 20 %. Если же данный срок окажется меньше 12 месяцев, то на прибыль налагаются стандартные налоговые ставки, максимальная из которых составит 39,6 %. Налог не будет взиматься:

  1. В случае, если цена на его продажу ниже той, за которую он был куплен.
  2. Если выставленная на продажу недвижимость – его основная и единственная у владельца.

Допустимая сумма дохода составляет на семью 500 000 $, на одного собственника – 250 000$.

к содержанию ↑

Об удерживаемом с иностранных инвесторов налоге

На основании «Акта о внесении иностранных инвестиций в рынок по недвижимости США» иностранные граждане во время продажи жилья оплачивают сумму дополнительного налога в размере 10 % от стоимости продажи.

О налогообложении аренды

Источник: Bank-Explorer.ru

Полученная в Америке прибыль за аренду жилья подлежит обложению стандартным подоходным налогом. Его максимальная ставка равна 39,6 %. Обычной ставкой на доходы от аренды равна 30 % от ренты. Разрешается снизить ее за счет списания затрат, использованных на содержание недвижимости. За консультацией по проведению данной процедуры владелец должен обратиться к риэлтору.

к содержанию ↑

О нововведениях

На владельцах недвижимости сказываются веденные в 2013 году изменения в законодательство по налогообложению. Повышена налоговая ставка на дарение и наследство с 35 % до 39,6 %, а предельные ставка налога на прибыль повышены с 15 % до 20 %.

Чтобы снизить налоговое обременение специалисты советуют оформлять американскую недвижимость на американскую фирму Limited Liability Company (LLC). Она представляет собой траст или организацию партнеров, аналог Российских обществ с ограниченной ответственностью. Все эти организации имеют преимущества и недостатки. По мнению экспертов, самой подходящей считается LLC. На оформление не понадобится много времени. Деятельность организации направлена на помощь нерезиденту в снижении ставки на прибыль от проданного имущества.

ruswi.com

Так ли страшны налоги на жилье в Америке

Мы публикуем отклик на «личный опыт» нашего читателя «Добиться успеха в США русскому человеку почти невозможно». — ред.

Налоговая система в США сложна и многообразна. Налоговый кодекс представляет собой увесистый том в тысячи страниц убористого шрифта и больше по объему, чем все остальные федеральные кодексы США вместе взятые.

Кодекс написан довольно архаическим языком (английским, ес-сно), так что даже не каждый носитель этого языка в состоянии понять многочисленные установки и концепции. А уж подзаконные акты, инструкции, разъяснения и комментарии к налоговому кодексу вполне составят среднего размера библиотеку в каком нибудь российском областном центре.

Ну нет там такого понятия как процент от общего (валового) дохода!

Налогообложение зависит от множества различных факторов, как то: 1. Статус (т,е, семейное положение) налогоплательщика (одиночка; глава семьи; женатая пара, причем подающая одну совместную декларацию или две раздельных). 2. Наличие детей и других иждивенцев. 3. Само собой размеры доходов, но также их ВИДЫ и РАЗНОВИДНОСТИ (работа по найму; активный бизнес и торговля; пассивная деятельность; инвестиционная активность; доходы/убытки от продажи имущества, причем на разные виды имущества налог исчисляется по разному или не исчисляется вовсе; фермерство; доходы/убытки от участия в предприятиях малого бизнеса; аренда; роялти; и т.д. и т.п.). 4. Размеры и типы (см. выше) расходов и убытков, а также отдельные персональные расходы.

5. Всевозможные ограничения и коррекции на списание расходов и налогообложение доходов в зависимости от соотношения всех вышеперечисленных пунктов.

Список не исчерпывающий и может быть многократно расширен.

Дабы оживить столь сухое перечисление, приведу несколько формализованных примеров. Заранее оговариваюсь, что такие простые случаи в реальной жизни крайне редки, но для иллюстрации сойдут.

Все расчеты даны по состоянию налоговых законов на 2011 год, а законы эти меняются каждый год, причем весьма существенно. Кроме того, ограничимся только федеральными налогами, т.к. каждый из 50-ти штатов имеет свою собственную систему налогообложения, или отсутствие таковой и рассмотрение штатных налогов заведет нас слишком далеко.

К тому же они, как правило, незначительны по сравнению с федеральными, ну за исключением некоторых штатов, типа Нью-Йорка или Калифорнии.

Ну, условимся для простоты, что все вымышленные персонажи проживают где-нибудь на Техасщине или во Флоридщине, т.е. в штатах свободных от индивидуального налогообложения.

Сценарий 1. Недавний выпускник колледжа, зарабатывает $60,000 в год. Его единственные расходы, подлежащие списанию – это выплата процентов по студенческому займу в размере $2,500 в год. Его налоговое бремя составит $3,390 налогов на социальное страхование и $8,131 федерального налога на доходы. Т.е. менее 20% от дохода.

Сценарий 2. Незамужняя женщина, воспитывающая двоих маленьких детей. Зарабатывает всего-навсего $16,500 в год. Уплатит $932 налога на социальное страхование и $0 налога на доходы.

Более того, на основании ее налоговой декларации федеральное правительство выплатит ей в виде различных налоговых бенефитов еще $7,112.

Здесь о процентах говорить бессмысленно, т,к, при заработке в $16,500 годовых ее чистый или ''посленалоговый'' доход составит $22,680.

Сценарий 3. Пожилая семейная пара. Получают государственные пенсии либо по системе социального страхования. За долгую трудовую жизнь обзавелись солидным портфелем акций. Жилье выплачено.

Суммарный размер двух пенсий - $35,000/год, дивиденды по акциям - $45,000 за год. Итого: $80,000 в год. Налог на социальное страхование -$0 (Ноль). Налог на доходы - $44. Повторяю – Сорок Четыре Доллара. Желающие могут поделить эти самые 44 ''бакса'' на 80 ''грандов'', дабы подсчитать искомый ''процент''.

Следует отметить, что подобные ''сценарии'' встречаются чрезвычайно редко. Как правило, у людей куда более разнообразные структуры доходов и расходов.

А на одну зарплату в этой стране живут разве что российские программисты и мексиканские газонокосильщики, да и то не все.

След. пример несколько ближе к реальной жизни.

Сценарий 4. Муж, жена, трое детей. Он работает каким-то ''типа'' менеджером среднего звена, или чего то там продает, не важно. Зарабатывает $100,000 в год. Она тоже работает, ну скажем секретаршей страхового агента или помощником адвоката, заработок - $45,000 в год.

Супруги имеют несколько квартир, каковые успешно сдают в аренду извлекая $20,000 в год (чистый налогооблагаемый доход). Другие доходы - $5,000 дивиденды и $3,000 интерес на облигации местного муниципального займа. Итого: $170,000 за год.

Теперь о расходах. Налог на недвижимость (т.е. на дом, в котором семья проживает) - $8,000. Проценты по закладной (это то, что в России почему то называют ипотекой) - $20,000. Взносы в персональные пенсионные фонды раздельно по $5,000 на мужа и жену, всего - $10,000. Также супруги пожертвовали местной церкви $2,000 на всякие богоугодные дела.

Двое старших детей учатся в местном университете и, несмотря на полученные гранты (стипендии), родители вынуждены доплачивать за образование детей, примерно $4,000 на каждого ребенка. Итого расходы на образование составляют $8,000 в год.

Итак, налоговое бремя семьи составит $6,090 налогов на социальное страхование и $14,625 федерального налога на доходы. Т.е. примерно 12,2% от всех доходов. Существенно конечно, но далеко не так уж и болезненно. Я бы даже сказал, что вполне разумно.

И еще, ну

нет тут таких наказаний за неуплату налогов, как 25, или 30, или 50 лет тюремного заключения.

Практически все санкции носят чисто денежный характер, т.е. штрафы, и притом довольно весомые.

Существует только одна статья налогового кодекса, предусматривающая заключение под стражу. И то на срок не более 5 лет. И применяется данная мера только к индивидуальным налогоплательщикам, что и понятно, корпорацию ведь в тюрьму не посадишь.

Вот так вот. Господа, и дамы, плиз, перестаньте фантазировать!

www.gazeta.ru

Налоги в США. Налог на недвижимость в США, ставки налогов.

Налоги на недвижимость в США, есть, как и любой другой стране, а иностранные граждане, которые находятся в США меньше чем 6 месяцев – принято считать нерезидентами. Налоги в США должен платить каждый, а нерезиденты обязаны декларировать в этой стране любые доходы, которые были получены ими, за время их нахождения в США.

В Соединенных Штатах Америки, местные власти, штаты и муниципалитеты, облагают ежегодным налогом любую недвижимость США, сюда относятся и земельные участки. Все 50 штатов Америки, имеют свои законы, часто отличающиеся, как и методы начисления суммы налога на недвижимость.

Можно рассмотреть, например штат Калифорния, с городами Лос-Анджелес, Сан-Франциско и другими, здесь налог на недвижимость составляет 1,25% в год, от цены купленного недвижимого имущества, а платится двумя равными платежами один раз в полгода.

Кредиторы недвижимости в некоторых случаях требуют от покупателя недвижимости США, открыть в банке специальный отдельный счет, куда в качестве резерва, каждый месяц будут откладываться средства, для того, чтобы можно было своевременно оплатить данный налог. В тех случаях, когда кредитор не потребовал, сделать такой резерв, при оформлении покупателем ссуды, клиентам все же рекомендуется, открыть накопительную программу в местном банке США, для таких целей.

Читайте: Совместимость знаков Зодиака - Овен, Телец, Близнецы, Рак, Лев, Дева, Весы...

                              Налоги в США - налоги на недвижимость в Америке

В Соединенных Штатах Америки, помимо налога на недвижимость, есть и другой постоянный расход - это страховка на случай пожара, которую в обязательном порядке потребуют кредиторы. Разумеется, на земельные участки, такие требования не распространяются. На свое усмотрение, собственники недвижимого имущества в США, могут застраховаться от землетрясений и иных стихийных бедствий, присущих тому региону, где они покупают недвижимость, а также от вандализма, терроризма и прочее.В жилых комплексах (кондоминиумах) США оплата страховки, входит в оплату за содержание  комплекса (уборка, вывоз мусора, уход за территорией и т.д.) и платится одним платежом, каждый месяц.

О налогах на недвижимость США - размеры ставок налогообложения недвижимости

При покупке недвижимости в Соединенных Штатах Америки, будущих собственников, ждут такие разовые расходы, как титульное страхование, нотариальное оформление документов, оценка недвижимости и еще ряд расходов.

Размер ежегодного налога на владение недвижимостью в Соединенных Штатах Америки , в различных административных округах может существенно отличаться и составляет 1–2% от продажной цены в год. Ставки налога в Америке, в различных городах и штатах следующие: Нью-Йорк – 11,5%; Лос-Анджелес – 1,1–1,3%; Вашингтон – 0,96%; Гонолулу (Гавайи) – 0,37%; Лас-Вегас – 3,25%; Филадельфия – 8,26%; штат Флорида – 1,5%. Налог на недвижимость США, платится в окружной суд раз в год.

читайте еще:

Как можно купить Грин Карту США

Вам нужно продать зарубежную квартиру, или дом...

Расходы на содержание недвижимости США, в жилых комплексах (кондоминиумах), в клубных поселках, включают в себя, стоимость содержания территории, парковки, бассейна, охраны и т.д. Может, включают в себя и стоимость кабельного телевидения, интернета. Общая сумма может составлять от $100 до $800 в месяц. Данная плата входит в ежемесячные взносы в Ассоциацию домовладельцев, именно она занимается осуществлением платежей. Электроэнергию, воду и газ владелец оплачивает отдельно. http://www.worldluxrealty.com/node/1353

Содержание классического дома в Соединенных Штатах Америки, с тремя спальнями, двумя ванными комнатами, двумя гаражами обойдется ежемесячно в $100–150 за электроэнергию, $100–150 за водоснабжение, $80 за стрижку газона. Обычно американцы платят за все коммунальные услуги с помощью интернета.

Узнайте также:

Желаете купить бизнес в США + получить Грин Карту? узнайте как...

Узнайте о налогах на недвижимость в США, ставки налогов...

Если вы, ищете недвижимость в США, желаете купить квартиру, дом или виллу, посмотрите варианты здесь: www.worldluxrealty.com/usa, а если не найдете нужный объект, пишите, или звоните нам - подберем в кратчайшие сроки, нужный вам вариант жилья в Америке!

     Недвижимость США и налоги

worldluxrealty.com


Смотрите также